ช่วงนี้ได้มีโอกาสดูสัมภาษณ์ค่อนข้างเยอะ ...จริงๆ ผมชอบดูเวลาที่เขาสัมภาษณ์สดๆ กับคนที่ประสบความสำเร็จในด้านต่างๆ
เพราะเวลาดูสัมภาษณ์สด มันจะมีคำพูดบางคำที่หลุดออกมา ...ต่างกับอ่านหนังสือ หรือ อะไรที่เขาต้องการจะพูดออกสื่อ (ส่วนใหญ่ พูออย่าง ทำอย่าง ต้องอ่านให้ออก) ...อย่างคนนึงที่ผมชอบดูมากคือ Warren Buffett นักลงทุนที่เก่งที่สุดในโลก
‘เอาตรงๆ ตอนดู Warren Buffett ครั้งแรกๆ ..รู้สึกว่า เขาพูดฟังยาก พูดเร็ว แล้วไม่ค่อยตรงประเด็น’ ...แต่พอตั้งใจฟังดีๆ พบว่า เขาเป็นหนึ่งในคนที่พูดอะไรตรงมาก แล้วมีข้อคิดดีๆ ที่หลุดออกมา สามารถเอาไปใช้ได้เยอะ
‘อะไร คือ การลงทุนของ Buffett’ ...คนส่วนใหญ่คงมองภาพว่า ..อ๋อ Buffett ก็ นักเล่นหุ้น ..อะไรก็ว่าไป ...แต่ประเด็นสำคัญที่หลายคนไม่รู้ก็คือ ...เรื่องการเล่นหุ้น หรือ ลงทุนมันเป็นเรื่องที่คนส่วนใหญ่เข้าใจไม่ตรงกัน
ยกตัวอย่าง ‘มีผู้ใหญ่ที่เกษียณแล้ว มาปรึกษามาว่า ..เขาควรลงทุนอย่างไรดีกับเงินเกษียณของเขา’
เอาตรงๆ นะ คำแนะนำ มันขึ้นกับแต่ละคน ...เพราะ สถานะทางการเงิน การใช้เงิน ไม่มีใครเหมือนกัน
‘แต่ถ้าจะถามว่า แบบไหนล่ะรวยสุด และ ปลอดภัยที่สุด ?’
...ถ้าตามหลักวิชาการ คนสูงอายุ เสียเงินไม่ได้ ใช้ไม่เยอะ ดังนั้น ให้ซื้อตราสารหนี้เยอะหน่อย ...แต่ถ้าถามว่า แนะนำส่วนตัวเถอะ เอาจริงๆ ควรลงทุนยังไง
อันนี้ที่ Buffett ตอบได้ดีมาก ...’เขาบอกว่า ให้ลงทุน’
แค่นั้น !! ...คนฟังก็ งง ดิ ...แล้วมันแปลว่าอะไร
...ขยายความเพิ่มเติม คนส่วนใหญ่คิดว่า คุณแค่มีบัญชีหุ้น แล้วเริ่มซื้อขาย ก็แปลว่า คุณเป็นนักลงทุนแล้ว ....แต่ไม่ใช่ !!
‘ในนิยามของ Buffett มองการลงทุน คือ ให้เงินทำงานอย่างแท้จริง ...แทบไม่สนการเก็งกำไร ระยะสั้นเลย’
Buffett มองว่า ‘ถ้าจะเรียกอะไรว่า การลงทุน เราต้องสามารถซื้อสิ่งนั้น แล้วไม่ได้สนว่า ราคาจะขึ้นเท่าไหร่ ...แต่ให้สนใจว่า ระหว่างที่ถือสิ่งนั่น มันต้องให้ผลตอบแทน ที่น่าพอใจ’
...แปลว่า อะไร ?
ก็แปลว่า ‘ถ้าห้ามซื้อขายสิ่งนั้น ...ของสิ่งนั้นยังจะมีค่าอยู่ไหม ?’
ยกตัวอย่าง ถ้าคุณมีที่ดิน แล้วมีคนมาเช่า คุณจะได้ค่าเช่า ...สมมุติว่า ‘รัฐบาลสั่งห้ามซื้อขายที่ดิน’ ...คำถาม คือ
1.ที่ดินนั้น ยังมีมูลค่าอยู่ไหม
..2. ที่ดินนั้น ยังทำเงินให้คุณอยู่ไหม
ตอบคือ 1.ใช่มูลค่ามันยังมี เพียงแต่มันเปลี่ยนมือไม่ได้ ก็ถือต่อไป ...2. ระหว่างที่ถือ ถ้าคนเช่ายังจ่ายค่าเช่า ก็แปลว่า มันยังทำเงินได้อยู่ ....’นี่แหละ คือ นิยามของการลงทุน ให้เงินทำงานให้เราจริงๆ’
- ‘หุ้นล่ะ’ ...1. ถ้าหยุดการซื้อขาย มันจะมีมูลค่าไหม ก็ขึ้นกับว่า บริษัทนั้น ยังทำธุรกิจได้กำไรหรือไม่ ...ถ้าใช่ มันก็ยังมีมูลค่าอยู่ ....ยกตัวอย่าง หุ้นบริษัท ผลิตพลังงาน ถ้าเขาไม่เข้าตลาดหุ้น .. จริงๆ ก็คือ แค่ไม่ได้มีการซื้อขายหุ้น แต่จริงๆ ธุรกิจเขาก็ยังกำไรอยู่ ก็แปลว่า ‘มันมีมูลค่าในตัว แม้เขาจะไม่ได้เข้าตลาดหุ้นก็ตาม’
2. ระหว่างที่ถือ ถ้าบริษัทนั้นกำไร และ ก็ยังจ่ายปันผล ...มันก็เหมือน คนมีที่ดิน แล้วยังได้ค่าเช่าอยู่ นั้นแหละ
แต่!! ...แต่ไม่ได้หมายความว่า หุ้นทุกตัว ผ่าน 2 ข้อ ...ไม่ใช่!! หุ้นหลายตัว ไม่ทำกำไร ไม่จ่ายปันผล หรือ จ่ายปันผลน้อยจนตอบไม่ได้ว่า ‘ถือทำไม? ซื้อขายเล่นกำไรกว่า’ ...พวกนี้ก็ไม่ใช่การลงทุน มันเป็นแค่การเก็งกำไร
- ‘ทองล่ะ’ ....ข้อ 1 ผ่าน คือ ยังไงทองก็มีมูลค่าในตัวเองของมัน ...แต่ข้อ 2 ไม่ผ่านเพราะ ทองไม่สามารถให้ปันผล เหมือนที่ดินหรือหุ้น
- ‘ตราสารแปลกๆ ล่ะ’ ...ก็แค่ตอบ 2 ข้อ ว่า 1.ถ้ามันถูกห้ามการซื้อขาย มันยังมีมูลค่าในตัวเองไหม ถ้าไม่มีก็ไม่ผ่าน ...2.ถ้าถือเฉยๆ มันให้ปันผลเราไหม ...ถ้าไม่ ข้อ 2 ก็ไม่ผ่าน
...เฮ้ย!! ไม่ผ่านเลย ....ก็นั้นแหละ ที่วันนี้หลายๆ คิดว่า เขาซื้อหุ้นบางตัว หรือ ลงทุนแปลกๆ ...จริงๆ เขาแค่มาเสี่ยงดวงเท่านั้น ไม่ใช่ การลงทุน
สุดท้าย คนถาม Buffett ว่า ‘คุณอยากให้คนจดจำ คุณว่าอะไร ?’
เขาบอกว่า ‘Teacher’ ...ครู!! ...ใช่!! คนที่มีทุกอย่าง รวยอันดับต้นๆ ของโลก ...เขาเลือกที่ว่า อยากให้คนจดจำเขาในฐานะ ‘ครู’
...เยี่ยม!! ผมคิดใจเลยว่า นี่แหละ ที่ผมอยากเป็น ‘ครูที่รวยโคตรๆ’ ...ดี ดี
#ภาววิทย์กลิ่นประทุม
ไม่มีความคิดเห็น:
แสดงความคิดเห็น