6 สิ่ง ที่ผมได้เรียนรู้จากนักลงทุนเก่งๆ

 6 สิ่ง ที่ผมได้เรียนรู้จากนักลงทุนเก่งๆ 

1. ‘การบริหารเงินสำคัญที่สุด‘ …หัวใจของการลงทุนคือ Money Management …มันไม่ใช่ว่าแค่หาหุ้นเก่ง เราต้องบริหารเงินเรา ให้ทำเงินจากหุ้นที่เลือก อันนี้สำคัญกว่า

2. ’นักลงทุนเก่งๆ มักจะไม่ใช่คนไปถามหาหุ้น’ …แต่เป็นคนนำเสนอหุ้นต่างหาก …ใช่!! คนเก่งเขาไม่ถามหุ้นใคร แต่เขาจะบอกหุ้นคนอื่น

3. ‘ต้องมี Believe System ที่ไม่เหมือนคนอื่น‘ …เช่น ความเชื่อของ 70/30 …หรือ การเข้าใจหลักการของคนส่วนน้อย ชนะในการเงินเสมอ

4. ’มี Lifestyle ไม่เหมือนคนอื่น’ …ตามกฏธรรมชาติ สิ่งที่เหมือนกันจะดึงดูดเข้าหากัน ..คนแบบไหนก็ดึงคนแบบนั้นเหมือนๆ กัน …นักลงทุนไม่เน้นทำงานหนัก แต่เน้นทำงานคุ้ม …’ออกแรงน้อยสุด ให้ได้เงินเยอะสุด นี่แหละ นักลงทุน‘

5. ’กล้า All-in ในเวลาที่ยากลำบากที่สุด’ …นักลงทุนที่เก่ง จะเลือก All-in ในเวลาที่ดูยากลำบากที่สุด …เพราะเขาเชื่อว่า จุดต่ำสุด คือ จุดที่ดูเลวร้ายที่สุด (ซื้อได้ราคาถูกที่สุด) นั่นเอง

6. ‘ศิลปะของนักลงทุน คือ การยืนระยะ ไม่ใช่ชัยชนะ‘ …การมุ่งชัยชนะ จะทำให้เราคิดสั้น คิดให้เร็ว …มันอาจช่วยให้เราชนะช่วงสั้นๆ แต่มันจะไม่สามารถทำให้เรายืนระยะได้

เพราะ หัวใจของการลงทุน คือ ใครอยู่ในเกมได้นานที่สุด คนนั้นรวยที่สุด’ (ผลตอบแทน * เวลา =ดอกเบี้ยทบต้น)

#ภาววิทย์กลิ่นประทุม

7 เรื่องเงิน ที่เปลี่ยนแปลง ตามโลกยุคใหม่

 7 เรื่องเงิน ที่เปลี่ยนแปลง ตามโลกยุคใหม่ 

1. ’เงินใช้แก้ปัญหาได้ง่ายและถูกที่สุด’ …ปัญหาต่างๆ จะง่ายขึ้น ถ้าใช้เงินแก้ (พูดโคตรแรง!!)

2. ‘เงินยิ่งเยอะ คนยิ่งยอมรับคุณ‘ …สมัยก่อนคุณต้องเก่ง ต้องเป็นคนดี ทำเพื่อสังคม กว่าคนอื่นจะยอมรับ …แต่ทุกวันนี้แค่มีเงินคนก็ยอมรับแล้ว

3. ‘เงินเป็นตัวกำหนดบทบาท‘ …ลงเงินเยอะ เป็นประธาน เป็นหัวหน้า เป็นผู้นำ ..ลงเงินน้อย ก็ทำตามไป

4. ‘เงินยิ่งพิมพ์เพิ่ม ทำให้มูลค่าลด แต่ทำให้อำนาจมันเพิ่มขึ้นไปอีก’ …เพราะมันเข้าถึงคนมากขึ้น ..ยิ่งคนสัมผัสก็ยิ่งเสพติดมันมากขึ้น

5. ‘เงินไม่ควรอยู่เฉยๆ เพราะมูลค่ามันจะลดลง‘ …ต้องบริหารเงิน เปลี่ยนเป็นสินทรัพย์ ต้องลงทุน

6. ’ถ้าเงินอยู่ในมือคนที่ไม่พร้อม มันจะทำลายคนนั้น’ …สถิติคนถูกล๊อตเตอรี่ มักชีวิตและครอบครัวพัง หลังจากถูกรางวัลใหญ่ …เราถึงต้องฝึกบริหารเงินให้เป็น ก่อนทีีจะมีเงิน 

7. ‘สิ่งที่ดึงดูดเงินมากที่สุดคือ Story&Hope’ …เรื่องราว + ความหวัง(ความโลภ) …ดึงเงินได้มากที่สุดเสมอ …คนขายจอบ ขายเสียมในยุคตื่นทอง จึงรวยกว่าคนไปขุดทองเสมอ

#ภาววิทย์กลิ่นประทุม

7 ข้อ ทำไมมนุษย์เรา ถึงแย่มากๆ ในการจัดการเงิน

 7 ข้อ ทำไมมนุษย์เรา ถึงแย่มากๆ ในการจัดการเงิน

ประวัติศาสตร์ของมนุษยชาติ เราทำนายอนาคตได้แย่มากๆ …สิ่งที่คนส่วนใหญ่คิดว่าจะดี มันจะแย่ …แต่อะไรที่คนส่วนใหญ่คิดว่าแย่ มันมักจะดี ….อ้าว !!!

1. ’มนุษย์เราแย่เรื่องเงิน เพราะ เงินคือเรื่องของ อารมณ์‘ …เรามักคิดว่าตัวเองมีเหตุผล ตัดสินใจตามข้อมูลที่สมเหตุสมผล แต่เอาจริงๆ การตัดสินใจครั้งใหญ่ในชีวิต อารมณ์ล้วนๆ ….ลาออกจากงาน , ซื้อของแพงๆ ซื้อรถ ซื้อนาฬิกา อารมณ์ล้วนๆ (ของถูกๆ เท่านั้น ที่เราใช้เหตุผลจริงๆ)

2. ‘เงิน มีจำกัดเสมอ‘ …เงินจำกัด เมื่อเทียบกับความต้องการเราที่ไม่จำกัด …เราเลยไม่เคยหาเงินได้พอกับความต้องการ

3. ’การซื้อง่าย แต่การขายยาก‘ …อย่างที่เข้าใจกัน ซื้อใช้อารมณ์ แต่ขายนี่ใช้เหตุผล …นี่เป็นเหตุที่ว่า นักลงทุนเก่งๆ ซื้อเป็นนะ แต่ไม่รู้จะขายตรงไหน …จนบางทีตรงแพงๆ ไม่ขาย มาขายตรงถูกๆ 

4. ‘อารมณ์มวลชน คือ หนทางสู่ดอยหายนะ‘ …อารมณ์มวลชนจะวิ่งไปที่เดียวกันกับเงิน …แปลว่า จุดนั้นคือจุดที่มันสูงสุดในแต่ละช่วง …การหลีกหนีมวลชนจะทำให้เราลงทุนได้ดีขึ้น

5. ‘ผลตอบแทน มักอยู่ในจุดที่เสี่ยงเสมอ’ …เราจะเห็นว่า New Money หรือ คนรวยใหม่ เกิดขึ้นเพราะเขากล้าเสี่ยงลงในสิ่งใหม่นั่นเอง

6. ‘ถ้าเราไม่บริหารเงิน เงินจะค่อยๆ อ่อนแอและลดมูลค่าลงเรื่อยๆ’ …เงินเหมือนน้ำแข็ง ถ้าวางเฉยมันจะละลายมูลค่าหายไป …เราต้องบริการจัดการอย่างต่อเนื่อง

7. ’เงินเยอะๆ จะทำลายตัวเอง‘ …เงินสามารถทำให้คนรวมกัน และ ทำให้คนทะเลาะกันได้ …จุดที่ยากสุด คือ การหาจุดที่เหมาะสม ไม่มากและน้อยเกินไป

#ภาววิทย์กลิ่นประทุม

7 ข้อ ที่คนปกติเขาไม่ทำกันในตลาดหุ้น

 7 ข้อ ที่คนปกติเขาไม่ทำกันในตลาดหุ้น

1. ’หมกมุ่นอยู่ในจุดที่คนอื่นบอกไม่มีอนาคตแล้ว‘ …ตลาดหุ้นไทยไม่มีอนาคตแล้ว ไปตลาดอื่นเถอะ

2. ’ซื้อหุ้นจำนวนมากๆ แบบที่ไม่น่าจะออกได้’ …หุ้นไม่มี Volume แบบนี้ซื้อแล้วจะออกยังไง เดี๋ยวก็ขายไม่ได้หรอก

3. ‘ถือหุ้นตลอด ไม่ว่าตลาดหุ้นจะดีหรือแย่ก็ตาม‘ …ตลาดแย่ เอาเงินไปทำอย่างอื่นก่อน เดี๋ยวตลาดดีค่อยกลับมา

4. ’ไม่เคยซื้อตามหุ้นยอดฮิตเลย’ …หุ้นที่ทุกคนต้องมี อ้าว!! ทำไมคุณไม่มีล่ะ เดี๋ยวคุยกับคนอื่นไม่รู้เรื่องนะ

5. ‘ซื้อหุ้นที่เจ้าของอยากให้คุณขาย‘ …งบก็ห่วย ปันผลก็ไม่จ่าย volume ซื้อขายก็ไม่มี …เจ้าของเก็บตัวเงียบเลย …หุ้นแบบนี้ อย่าไม่ยุ่งกับเขา

6. ‘ขายหุ้นในเวลาที่เจ้าของอยากให้คุณซื้อ’ …งบดีเลย volume เข้า ..เจ้าของขยันให้ข่าวดี …แบบนี้ หุ้นเปลี่ยนชีวิตแน่ๆ ….ขายทำไมวะ ?

7. ‘ความไม่ปกติ มันคือคนอื่นเขาไม่ทำ‘ …แต่ถ้าคนอื่นๆ เริ่มมาทำเรื่องปกติกันเยอะๆ สิ่งนั้นมันก็จะกลายเป็นเรื่องปกติ ….ต้องระวังให้ดี 

’เพราะ ความปกติ มันให้แค่ผลลัพธ์ธรรมดาๆ ไม่บ้าคลั่งพอ ที่จะเปลี่ยนชีวิตเราได้นั่นเอง’ 

#ภาววิทย์กลิ่นประทุม

6 ข้อ ใสใส VI รุ่นใหม่ควรต้องรู้

 6 ข้อ ใสใส VI รุ่นใหม่ ควรต้องรู้

ขึ้นชื่อว่า ‘นักลงทุนคุณค่า’ ก็แปลว่า เราต้องข้ามผ่าน ’ราคา’(Price) แล้วพุ่งไปที่แก่นของมันคือ ‘มูลค่า’ (Value) 

….เอาตรงๆ นะ ยากสุดๆ …เพราะ บางครั้ง เราดันไปทำ ‘ตรงข้าม‘ 

…ก็คือไปให้มูลค่า ก็เพราะราคามันแพงน่ะซิ ?!?

’ของนี่ดูแพงจัง !! ….ใช่!! ดูมันตั้งราคาซิ ..แพงโคตร‘

1. ’ราคาคือสิ่งที่เราจ่าย ส่วนมูลค่าคือสิ่งที่เราได้รับ‘ …อันนี้เหมือนง่าย แต่ซับซ้อน …ในหุ้น Value คือ หนึ่ง ’ให้เงินทำงาน‘ (ปันผล) และ สอง ‘ให้เงินเติบโต‘ …ทุกวันนี้ ส่วนแรกมันลดลงเรื่อยๆ แล้วไปเพิ่มที่ส่วนสอง ทำให้ยิ่งดูยากเข้าไปอีก !!

2. ’อิสรภาพทางการเงิน เกิดจากการถือหุ้น ไม่ได้เกิดจากการเทรด‘ …การถือหุ้นเท่านั้น ที่เราปล่อยให้เงินทำงานแทนเราอย่างแท้จริง 

3. ‘การเกิดขึ้น‘ (ต้นรอบ) คือ …สิ่งใหม่ , ดูไม่แน่นอน , ดูไม่มั่นคง , ดูไม่เข้าใจ , ดูเสี่ยง , ดูไม่น่าจะเป็นไปได้ …เหมือน ‘หุ้นขนาดเล็ก‘ …แปลว่า หุ้นที่จะกำไรมหาศาล มันต้องดูไม่ได้เรื่องในวันที่เราเริ่มซื้อ …‘เสี่ยงชิบหาย - มึงบ้ารึเปล่า ?‘

4. ’การตั้งอยู่‘ คือ เริ่มดูดี , มีมวลชนสนใจ , งบสวย , มีคนเริ่มเชียร์ …เหมือน หุ้นดี ของดี ที่มันดูดี …พูดง่ายๆ หุ้นที่อยู่ในช่วงนี้ มันจะดูดี แต่มันแพง !! ….แปลว่า คนซื้อหุ้นช่วงนี้ต้องซื้อแพง มีโอกาสไปต่อ แต่ต้องซื้อแพง แล้วไปขายแพงกว่า (เหมาะกับ Trader - แปลว่า คุณต้องเข้าใจเรื่องการ Stop Loss ดีๆละ)

5. ’ดับไป‘ คือ มันดูดีเกินไป (Too Good Too be True) …เหมือนหุ้นมหาชน หุ้นยอดฮิต ใครๆ ก็พูดถึง , ของมันต้องมี , Volume มหาศาล เพราะ ฝูงมหาประชาชนซื้อกันหมดแล้ว ….ช่วงนี้ คือ ช่วงที่ ’เจ้ามือ’ , เจ้าของ เขาเทขายของ 

’การขายของที่ดีที่สุด ก็คือ ขายตอนที่ทุกอย่างดูดีที่สุด …ขายในจุดที่ใครๆ ก็อยากซื้อนั้นเอง‘ 

6. ’ชั่วโมงบิน คือ ความผิดพลาดที่เราเก็บสะสมไปเรื่อยๆ‘ …ในการลงทุนการผิดพลาด ไม่ใช่สิ่งผิด แต่มันคือ สิ่งที่เราต้องเจอ ทุกคน มาเรื่อยๆ …คำถามคือ ‘เราจะจัดการกับความผิดพลาดยังไง ?’ 

สำหรับผม 

- หนึ่ง ‘เวลาพลาดต้องไม่พอร์ตระเบิด’ (ส่วนใหญ่พอร์ตระเบิด เพราะ อัดมาร์จิ้น เล่น Leverage สูงๆ)

- สอง  ’เวลาผิดพลาด คุณภาพชีวิตต้องไม่ลดลง‘ (เช่นปกติขับเบนซ์ แต่พอพลาดต้องมานั่งตุ๊กตุ๊ก อันนี้ไม่ใช่ละ)

- สาม ’เวลาพลาด ต้องมีเงินมาเติม’ …แปลว่า เรารู้อยู่แล้วว่า เราต้องพลาด ก็เลยเตรียมเงินให้เป็น ก็อกสอง ตั้งแต่แรก (ของผม 10% ของพอร์ต ต้องเตรียมเงินสดไว้เสมอ) 

#ภาววิทย์กลิ่นประทุม